Mamy 11 676 opinii naszych Klientów
Zadaj pytanie » Zadaj pytanie »

Indywidualne Porady Prawne

Masz podobny problem?
Opisz nam go i zadaj pytania.

(zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje)

Jak zabezpieczyć się na wypadek śmierci partnera?

Autor: Joanna Korzeniewska • Opublikowane: 13.07.2020

Mam 65 lat, partner ma 70. Jesteśmy razem 10 lat. Od dwóch lat mieszkamy w domu, który otrzymał w spadku po nieżyjących rodzicach. Nie mamy zawartego związku małżeńskiego. Co jest dla mnie korzystniejsze, abym mogła do końca życia tam mieszkać: czy zawarcie związku małżeńskiego, czy inny zapis notarialny w razie śmierci partnera? W koszty zamieszkania w tym domu zainwestowałam 30 tys. zł. Partner ma z poprzedniego związku małżeńskiego 2 dorosłych osobno mieszkających dzieci. Proszę o poradę co mam zrobić, aby po śmierci partnera dzieci nie wyrzuciły mnie na bruk i bym mogła nadal zamieszkiwać w jego domu.


Masz podobny problem? Kliknij tutaj i zadaj pytanie.

Jak zabezpieczyć się na wypadek śmierci partnera?

W ostatnich latach coraz powszechniejsze staje się pozostawanie w związkach nieformalnych. Pod pewnymi względami jest to dogodne, jednakże w przepisach prawa nie uregulowano w ogóle sytuacji majątkowej takich osób, dlatego też potrafi to również wywołać niekiedy różne problemy, na przykład jeśli chodzi o kwestie dziedziczenia.

Zawarcie związku małżeńskiego

Możliwości w takiej sytuacji są tak naprawdę trzy. Po pierwsze rzeczywiście można zawrzeć związek małżeński. Co prawda nieruchomość nie wejdzie do majątku wspólnego, a pozostanie w majątku osobistym Pani partnera, jako ze jest ona dziedziczona, a w dodatku fakt ten miał miejsce przed ewentualnym ślubem. Jednakże potem podlegałaby w całości dziedziczeniu, a gdyby nie było testamentu, w grę wchodziłoby dziedziczenie ustawowe.

 

Zgodnie z art. 931 Kodeksu cywilnego w pierwszej kolejności powołani do dziedziczenia są małżonek oraz dzieci. Dziedziczą oni w częściach równych, przy czym udział małżonka wynosi przynajmniej 1/4 spadku (nawet jeśli dzieci jest np. pięcioro). Nie ma wówczas żadnego problemu, w grę wchodzi dziedziczenie ustawowe i byłaby Pani współwłaścicielką, a wiec nie mogliby Pani eksmitować, w grę wchodzi co najwyżej później dokonanie podziału spadku, ewentualny podział nieruchomości czy też jakaś spłata. W przypadku spłaty mogłaby Pani podnosić kwestię nakładów poniesionych na nieruchomość i domagać się zwrotu poniesionych nakładów (w sytuacji, gdyby np. nieruchomość miała zostać sprzedana lub też gdyby miał ją przejąć jeden ze spadkobierców z obowiązkiem spłaty), jednakże to na razie odległa kwestia.

Testament a dom partnera

Inny sposób to po prostu napisanie testamentu, w którym majątek zostanie podzielony między Panią oraz jego dzieci. Spadkobierca może w sposób (prawie) dowolny zadysponować swoim majątkiem, może rozdzielić między członków rodziny, a także również do grona spadkobierców powołać osoby niespokrewnione, w tym Panią. Może wówczas zwiększyć Pani udział lub też zmniejszyć, stosownie do swojej woli. Można spisać testament własnoręcznie (w całości – nie wystarczy napisanie na komputerze i złożenie podpisu) albo też u notariusza. Testament notarialny ma tę zaletę, ze notariusz dba o ubranie tego we właściwą formę, a także testament taki jest w razie czego trudniejszy do podważenia. Z dziedziczeniem nie powinno być również problemu, a jeśli jego dzieci nie zostaną wydziedziczone, nie będzie problemu zachowku.

Obowiązki podatkowe po przejęciu majątku

Należy jednakże zwrócić uwagę na pewien aspekt – jako że dziedziczyłaby Pani jako osoba obca, wówczas podlegałaby Pani pełnemu obowiązkowi podatkowemu. Myślę, że warto brać pod uwagę również ten aspekt, gdyż w przypadku udziału w nieruchomości w grę może wchodzić spora kwota (małżonek jest w tak zwanej grupie zerowej i jeśli nabycie spadku zostanie zgłoszone, w przypadku dziedziczenia po mężu nie płaciłaby Pani podatku).

Umowa dożywocia

Inna możliwość to ewentualna umowa dożywocia, jednakże trudno powiedzieć, czy byłaby ona najodpowiedniejsza w tej sytuacji. Umowa dożywocia została opisana w art. 908 i następnych Kodeksu cywilnego. Zgodnie z jego treścią, jeśli w zamian za przeniesienie własności nieruchomości nabywca zobowiązał się zapewnić zbywcy dożywotnie utrzymanie, powinien on (przy braku odmiennej umowy) przyjąć zbywcę jako domownika, dostarczać wyżywienia, mieszkania, zapewnić pomoc, pielęgnację w chorobie. Co do charakteru i zakresu obowiązków, to w ustawie zawarto dość ogólną regulację, która pozostawia szerokie pole do samodzielnego uregulowania. Tyle że wówczas stałaby się Pani właścicielką całej nieruchomości, a to Pani partner miałby prawo dożywotniego tam zamieszkiwania w zamian za opiekę. Jego dzieci zostałyby faktycznie wydziedziczone i nie miałyby prawa domagać się zachowku, a więc mogłoby to być wobec nich niesprawiedliwe, jednakże jest to również pewne rozwiązanie.

 

Nie mogę Pani powiedzieć, jakie rozwiązanie powinni Państwo wybrać, mogę jedynie przedstawić, jakie aspekty i konsekwencje wiążą się z każdym z tych rozwiązań, aby mogli Państwo dokonać wyboru. Takie są możliwości, jakie się przed Państwem rysują, a do Państwa obecnie należy podjęcie decyzji.

 

Jeżeli chcesz wiedzieć więcej na ten temat – kliknij tutaj i zapytaj prawnika >>

 

Komentarze (0):

Uwaga!
Szanowni Państwo!
Nasi prawnicy nie odpowiadają na pytania zadawane w formie komentarza pod tekstem. Jeśli chcą Państwo powierzyć swój problem naszym prawnikom, prosimy kliknąć tutaj >>

  • 3 - 0 =

»Podobne materiały

Wynagrodzenie za pracę i potwierdzenie wypłaty

Umowa z pewnym pracownikiem uległa rozwiązaniu pół roku temu. Ostatnie wynagrodzenie pracownik odebrał, ale nie podpisał wydruku z kadr (akurat go nie miałam pod ręką). Mam to zaznaczone w raporcie kasowym i spisałam z sekretarką oświadczenie. Teraz pracownik żąda „zaległej” wypłaty. Co

 

Wyrok zaoczny w sprawie o alimenty

Płacę 500 zł alimentów miesięczne na dziecko (zasądzone jest 450 zł), kupuję też dziecku prezenty, organizuję urodziny itp. Pieniądze przekazuje matce dziecka w moim imieniu mój ojciec (bo ja mieszkam daleko). Teraz tata dostał SMS-a, że od przyszłego miesiąca alimenty wynoszą 600 zł. Jak to możliwe

 

Właściwość sądu a zmiana miejsca zamieszkania

Zmieniłem miejsce zamieszkania w trakcie trwania postępowania – czy jest to powód, aby zmienić właściwość miejscową sądu?

 

Zakup samochodu z komisu na fakturę VAT i wykrycie wady silnika

Dwa i pół miesiąca temu zakupiłem samochód z komisu na fakturę VAT, nie jestem przedsiębiorcom. Dużo nim nie jeździłem. Teraz, po przejechaniu 1000 km, okazało się, że silnik ma wadę i spala dużo oleju. Czego mogę w tej sytuacji oczekiwać od sprzedającego, jeżeli na fakturze wskazano, że: „Kup

 

Jednoczesna śmierć spadkodawcy i spadkobiercy

Wnuk z dziadkiem (wdowiec) zginęli jednocześnie w wypadku samochodowym. Podano tę samą godzinę zgonu. Jakiś czas przed wypadkiem dziadek spisał notarialny testament, zapisując w nim swój dom po 1/2 dla wnuka i dla swojej jedynej córki. Wnuk jest żonaty, nie ma dzieci. Skoro czas zgonu spadkodawcy i&

 

Dziedziczenie po wujku

Siostra mojej mamy i jej mąż posiadali małe gospodarstwo rolne. Wujostwo nie mieli dzieci; wujek miał braci, ciocia – dwie siostry (w tym moją mamę). Ciocia zmarła w 2005 roku, a wujek sześć lat później. Kto jest uprawniony do dziedziczenia po wujku i cioci?

 

Przedawnienie wyroku skazującego na pozbawienie wolności na 18 miesięcy

W 2000 r. otrzymałem wyrok pozbawienia wolności na 18 miesięcy w zawieszeniu na cztery lata. Nie naprawiłem wyrządzonej szkody, dlatego wyrok został odwieszony. Miałem wezwanie do zakładu karnego, ale się na nie stawiłem. Jak długo musiałbym czekać na przedawnienie tego wyroku? Czy mogę jakoś unikną

 

Przekroczenie 24 punktów karnych a kurs reedukacyjny

Przekroczyłem dopuszczalną liczbę 24 punktów karnych za naruszenie przepisów ruchu drogowego. Pierwsze punkty otrzymałem w październiku 2013 r., zaś ostatnie zostały naliczone za zdarzenie z 7 października 2014 r. – łącznie 28 punkty. Jednakże cztery dni później (czyli już po przekroczeniu dop

 

Porad przez Internet udzielają
prawnicy z dużym doświadczeniem:
Prawnicy

Zapytaj prawnika

Zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje!
Wycenę wyślemy do 1 godziny
Szukamy ambitnego prawnika »