Pieniądze z OFE po zmarłym mężu

Śmierć małżonka i środki z OFE

Zgodnie z obowiązującymi przepisami, jeżeli w chwili śmierci członek OFE pozostawał w związku małżeńskim, fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Skoro mieliście Państwo rozdzielność majątkową, to na tej podstawie środki nie mogą Pani zostać przekazane. Co do zasady już przy deklaracji członkowskiej taka informacja winna być złożona. Pani nie podaje, z jakiego tytułu OFE chce wypłacić pieniądze, to zapewne wynika z pisa skierowanego do Pani. Proszę podesłać, upewnię się, czy odpowiedź rzeczywiście będzie adekwatna do sytuacji. Odpowiadając, przyjmuję w założeniu, że OFE wie o rozdzielności i środki będą rozdysponowane jako majątek osobisty męża.

Beneficjent środków lub ich dziedziczenie

Reszta pieniędzy (w sytuacji wspólności małżeńskiej) lub całość (w sytuacji rozdzielności) ma dwie drogi:

1. Jeśli przy składaniu deklaracji członek wskazał osobę, której pieniądze mają zostać wypłacone po śmierci (wskazał beneficjenta), to całość środków jest wypłacana tej osobie niezależnie od stosunków między małżonkami, spadkobiercami itp. Wówczas pieniądze z OFE nie wchodzą w skład spadku. Jeśli zatem została Pani wskazana jako beneficjent, to nie ma znaczenia ani intercyza, ani posiadanie przez męża syna.
2. Jeśli członek OFE nie wskazał beneficjenta, to środki zgromadzone w funduszu podlegają dziedziczeniu. Tu syn z pierwszego małżeństwa już ma znaczenie. Jest bowiem spadkobiercą i razem z Panią dziedziczy majątek po ojcu, każde w 1/2 (o ile nie ma jeszcze innych dzieci). W takim jednak wypadku fundusz oczekiwać będzie, że do wypłaty przedstawi Pani postanowienie o stwierdzeniu nabycia spadku, z którego będzie wynikało, kto i w jakim udziale jest spadkobiercą.

Proszę podesłać pismo z OFE, a ja postaram się uszczegółowić moją odpowiedź, tak by dokładnie wiedziała Pani, co robić w tym konkretnym przypadku.